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汇票在手变假票 银行经理做内鬼

发布:西安理财网  时间:2014-6-20 22:28  [ 承兑汇票贴现常见问题 ]  
承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票,目前市场上流通的大多数都是银行承兑汇票,商业承兑汇票因其信用及支付问题,市场份额较少。这里金融一网分享一则商业承兑汇票案例。

公司因资金周转困难花钱“买”承兑汇票,不料对方联手银行经理伪造行长签名和公章,开具假承兑汇票。昨日京山警方通报,经过8个月缜密侦查,成功破获案值1500万元的特大伪造金融票证案,共7名嫌疑人落网。

4月8日,京山县某银行在受理一张商业承兑汇票业务时,发现该汇票是伪造的。京山县经侦大队调查发现,这张汇票面值500万,由湖北某公司开出,警方通过排查,掌握了假汇票的来龙去脉。

今年2月,京山某公司资金周转困难,急需一笔资金融资,主管人员张某和周某合计,通过开取商业承兑汇票,再找有钱的企业或个人进行抵押借款。在周某的联络下,上海开票人朱某和陈某答应由张某支付30万元开票费,为其开具名称为湖北某公司、票额为500万元的承兑汇票。双方约定,张某先支付5万元定金,承兑汇票到手后再支付10万元,余下15万元待其到银行开出保兑保函后支付。

随后,朱某和陈某找到了武汉的开票人王某。王某暗中安排彭某、邹某联系武汉某银行客户经理李某,示意他配合开票。

3月14日,张某支付了5万元定金,朱、陈某向其出示了两张共500万元的一年期商业承兑汇票,张某支付了10万元。次日下午,彭某带张某等一行10人到武汉市某银行。李某按照事先指示,为这张汇票办理了银行保兑保函手续、伪造行长签名并加盖了伪造的银行公章。

保兑保函成功,张某如约支付了剩下的15万元。然而事后他拿着这张汇票多次兑票均未成功,直到被银行发现是伪造的,这才知道被坑了。

此外,警方通过进一步侦查查明,今年3月,苏州某农业科技有限公司也曾找到王某等人开具商业承兑汇票。4月2日,王某等人联手李某,用相同手段,骗取对方86万元手续费,开具了一份金额为1000万元的假承兑汇票。

目前,王某等7人均被依法刑事拘留,案件在进一步深挖中。
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