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案例分析

每到岁末，资金压力，银行额度等原因，想要从银行贷款那可真是难上加难，有银行承兑汇票这个融资渠道，来企业解决资金紧张，可以说是让寒冬中的企业看到光明，然而，不少不法份子就是看中这一点，做起克隆承兑汇票的事情，给大家分析一则案例。
近日，从呼和浩特市赛罕区公安分局经侦大队了解到，近日警方远赴深圳、海口，将涉嫌克隆承兑汇票骗贷款的5名嫌疑人抓获。截至昨日，警方已查获票面金额共计2300万元的假承兑汇票。
据了解，2013年12月24日，赛罕区公安分局经侦大队接到某银行呼和浩特市分行报案，称2013年12月16日鄂尔多斯市东胜区一家商贸有限公司法人乌某某以票面金额为300万元的银行承兑汇票作为质押担保，与该分行签订了《流动资金贷款借款合同》，借款285万元整。后该分行与承兑行查询后发现，该承兑汇票为克隆票据。
银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可给予的信用支持。
接到报警后警方立即对此案展开立案侦查，经过连续多日的缜密侦查，警方终于掌握了案件脉络。随后，民警将涉案嫌疑人乌某某控制。经过初步审查民警得知，报案银行收到的承兑汇票是嫌疑人乌某某从王某某处购买的。并还有两张面额为500万元的银行承兑汇票也是从王某某处购买的。根据这一线索，民警远赴深圳，在当地警方的配合下，2013年12月28日，将嫌疑人王某某抓获，同时在其身上搜出一张面额1000万元整的银行承兑汇票。经过鉴定，以上4张银行承兑汇票均为假票。
随后，民警根据嫌疑人王某某交代的假票来源等线索，顺藤摸瓜，在海口市将嫌疑人马某某、夏某某抓获。随后又在我市将嫌疑人习某某抓获。
目前， 5名嫌疑人已被警方刑事拘留，该案件正在进一步调查审理。
请您注意：当您收到银行承兑汇票时一定要辨清真伪，一查，二听，三摸，四比，五照，实用有效。

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